Cabinet LM Patrimoine

Notre savoir-faire au service de votre famille

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Conseil en gestion de patrimoine

Chez LM Patrimoine, la gestion de votre patrimoine ne se limite pas à une simple analyse de chiffres. Depuis notre création en 2016, nous avons développé une approche sur-mesure, loin des solutions standardisées proposées par les banques.

Que vous soyez chef d’entreprise ou particulier, ressentez-vous une pression fiscale trop importante ? Vos placements financiers n’atteignent-ils pas vos objectifs ? N’avez-vous pas encore préparé votre retraite ou la transmission de votre patrimoine ?

Le cabinet LM Patrimoine vous accompagne avec expertise pour définir et mettre en place des solutions personnalisées, en adéquation avec vos objectifs et préoccupations.

Investissements immobiliers ou placements financiers, nous trouvons les stratégies les plus adaptées pour optimiser et sécuriser votre patrimoine.

Vous êtes salarié

Salariés, optimisez vos finances avec notre cabinet de gestion de patrimoine. Nous privilégions des stratégies personnalisées pour gagner en pouvoir d’achat, optimiser votre épargne et réduire votre fiscalité.  Profitez de conseils adaptés à votre situation pour prendre des décisions éclairées.

 

Vous êtes chef d’entreprise

Dirigeants d’entreprises, optimisez votre patrimoine en toute efficacité tout en tenant compte de vos obligations fiscales et vos responsabilités envers votre équipe. Notre cabinet de gestion de patrimoine offre des solutions personnalisées qui maximisent vos profits, optimisent les avantages sociaux pour vos employés, et tracent la voie vers une retraite prospère. 

 

Vous êtes retraité

Pour une retraite sereine et prospère, notre cabinet de gestion de patrimoine est là pour vous. Bénéficiez d’une expertise dédiée afin d’optimiser vos pensions, protéger votre patrimoine, et assurer la transmission en toute tranquillité d’esprit. Faites appel à nous pour une gestion financière judicieuse et profitez pleinement de votre nouvelle phase de vie.

 

Vous êtes une profession libérale

Professions libérales, maximisez votre réussite financière tout en jonglant avec le temps précieux qui vous échappe. Avec une approche adaptée à vos besoins et une réactivité exceptionnelle, notre cabinet allège vos charges financières, vous permettant de vous concentrer sur votre métier sans compromettre votre calendrier. 

 

Nous maîtrisons

Cabinet LM Patrimoine picto argent

La fiscalité

Utiliser des textes de loi pour transformer l’impôt en patrimoine familial.

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L’épargne

Dynamiser et diversifier vos placements financiers, en travaillant avec les plus grandes compagnies de gestion de fonds.

Cabinet LM Patrimoine picto monnaie

La valorisation

Développer un patrimoine immobilier et financier à la hauteur de vos ambitions.

Cabinet LM Patrimoine picto cible

La transmission

Anticiper la transmission pour préserver votre patrimoine de taxes lourdes et injustes.

Nos solutions

Le cœur de notre mission consiste à valoriser et à développer votre patrimoine, en utilisant tous les leviers possible de la gestion de patrimoine.

Immobilier

 

  • LMNP
  • Pinel
  • De Normandie
  • Malraux
  • Monuments historiques
  • Déficit foncier
  • SCPI
  • Résidence principale
  • Résidence secondaire

Financier

 

  • Assurance vie
  • Contrat de capitalisation
  • PEA
  • PER
  • Girardin industriel
  • Private equity
  • FCPI
  • FIP

Diversification

 

  • Épargne salariale
  • Compte-titre d’entreprise
  • Remploi de cession
  • Prévoyance
  • Or
  • Forêt
  • Crownfunding
  • Club deal
  • Mécénat

Conseils

 

  • Arbitrage placement
  • Donation du vivant
  • Choix du régime immobilier
  • Structure d’investissement
  • Assurance emprunteur
  • Renégociation de prêts

Notre fonctionnement

Imaginez un cabinet de gestion de patrimoine comme votre architecte financier personnel, dévoué à façonner votre avenir financier de manière unique.

Chez nous, tout commence par une conversation approfondie pour comprendre vos aspirations, vos valeurs et vos objectifs personnels. Nous construisons une relation de confiance, car c’est la clé pour personnaliser nos services en fonction de vos besoins évolutifs.

Nous croyons en une approche holistique qui s’adapte à votre vie et aux fluctuations du marché. En utilisant des stratégies sur mesure telles que la diversification des investissements, l’optimisation fiscale et la planification successorale, nous visons à maximiser vos gains. 

Restez assuré que nous sommes toujours en avance sur les tendances du marché et les changements réglementaires. Notre agilité nous permet de vous fournir des conseils pertinents et actuels.

Enfin, nous nous engageons à vous éduquer tout au long du processus. Nous voulons que vous preniez des décisions éclairées pour votre avenir financier. C’est cette combinaison d’expertise technique, de personnalisation, d’adaptabilité et d’éducation qui fait de nous le partenaire idéal pour concrétiser vos aspirations financières.

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1 - Audit patrimonial

Évaluation approfondie de votre situation financière, de vos ambitions et des ressources disponibles. Une étape cruciale, d’une durée de 1h30, offerte par notre cabinet. 

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2 - Présentation de la stratégie

Exposé minutieux de l’ensemble des choix stratégiques adoptés par le cabinet.

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3 - Formalisation des accords

Mise en action avec la signature des contrats et mise en place de vos accès personnalisés.

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4 - Accompagnement et suivi continu

Recherche de financement, formalités notariées, assistance pour la déclaration de revenus, ajustements stratégiques… Nous sommes constamment à vos côtés, garantissant une collaboration proactive et personnalisée.

Notre identité et nos valeurs

Depuis l’établissement de notre bureau de gestion de patrimoine à Bordeaux en 2016, et tout au long de son expansion, nous avons veillé à préserver notre essence et à perpétuer nos principes fondateurs :

  • Confidentialité absolue
  • Réactivité et disponibilité
  • Indépendance et diversification de conseils
  • Éducation financière et respect des principes étiques

Chacun de nos collaborateurs s’engage quotidiennement à respecter ces valeurs et contribue chaque jour à maintenir cet équilibre.

Il est essentiel pour nous que toutes les décisions prises avec nos clients soient en adéquation avec leur situation personnelle, leurs préoccupations, leurs désirs, leurs contraintes et leurs objectifs de vie.

C’est notre identité profonde.

Loïc Mirad

Loïc MIRAD

Dirigeant fondateur

Écoute et accompagnement

Nous plaçons l’écoute au cœur de notre approche. Comprendre vos besoins, aspirations et préoccupations nous permet de vous accompagner efficacement vers la réussite de vos objectifs.

Familles accompagnées

Solutions personnalisées

Chaque client est unique. Forts de plus de 50 partenaires immobiliers et financiers, notre engagement est de trouver la meilleure solution adaptée à vos objectifs, en tenant compte de votre situation actuelle et de vos aspirations futures.

Partenaires

Intégrité et transparence

Nos valeurs reposent sur l’intégrité et la transparence. Vous pouvez compter sur toute notre équipe pour vous fournir des conseils éclairés et des recommandations basées sur la confiance. Nous valorisons également l’éducation financière, un pilier essentiel pour vous permettre de prendre des décisions éclairées et durables.

Collaborateurs

Abonnez-vous à notre newsletter pour connaitre les dernières nouvelles fiscales, opportunités d’investissement et tendances immobilières.

Il existe des dizaines de leviers pour augmenter votre patrimoine, soyez sûr que nous trouverons la solution personnalisée qui conviendra le mieux à vos objectifs.

Écoute, accompagnement et transparence sont les maîtres-mots qui nous caractérisent.

Loïc Mirad, gérant de LM Patrimoine

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Le cabinet LM Patrimoine est adhérent à la Chambre Nationale des Conseils en Gestion de Patrimoine

Le cabinet LM Patrimoine est partenaire  des grands clubs sportifs bordelais.

partenaire ubb
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