Cabinet LM Patrimoine

Notre savoir-faire au service de votre famille

Prendre rendez-vous

Conseil en gestion de patrimoine

Dans notre cabinet, la gestion de patrimoine va bien au-delà de l’analyse simples chiffres. Depuis notre fondation en 2016, nous avons élaboré une approche différente de celle des banques. Chez nous, chaque individu n’est pas réduit à un numéro de dossier, mais est traité comme un client unique et précieux.  Notre structure à taille humaine favorise une relation privilégiée, mettant en avant l’importance de la famille. Ensemble, nous construisons un héritage financier qui transcende les générations.

Vous êtes salarié

Salariés, optimisez vos finances avec notre cabinet de gestion de patrimoine. Nous privilégions des stratégies personnalisées pour gagner en pouvoir d’achat, optimiser votre épargne et réduire votre fiscalité.  Profitez de conseils adaptés à votre situation pour prendre des décisions éclairées.

 

Vous êtes chef d’entreprise

Dirigeants d’entreprises, optimisez votre patrimoine en toute efficacité tout en tenant compte de vos obligations fiscales et vos responsabilités envers votre équipe. Notre cabinet de gestion de patrimoine offre des solutions personnalisées qui maximisent vos profits, optimisent les avantages sociaux pour vos employés, et tracent la voie vers une retraite prospère. 

 

Vous êtes retraité

Pour une retraite sereine et prospère, notre cabinet de gestion de patrimoine est là pour vous. Bénéficiez d’une expertise dédiée afin d’optimiser vos pensions, protéger votre patrimoine, et assurer la transmission en toute tranquillité d’esprit. Faites appel à nous pour une gestion financière judicieuse et profitez pleinement de votre nouvelle phase de vie.

 

Vous êtes une profession libérale

Professions libérales, maximisez votre réussite financière tout en jonglant avec le temps précieux qui vous échappe. Avec une approche adaptée à vos besoins et une réactivité exceptionnelle, notre cabinet allège vos charges financières, vous permettant de vous concentrer sur votre métier sans compromettre votre calendrier. 

 

Nous maîtrisons

Cabinet LM Patrimoine picto argent

La fiscalité

Utiliser des textes de loi pour transformer l’impôt en patrimoine familial.

Cabinet LM Patrimoine picto calculs

L’épargne

Dynamiser et diversifier vos placements financiers, en travaillant avec les plus grandes compagnies de gestion de fonds.

Cabinet LM Patrimoine picto monnaie

La valorisation

Développer un patrimoine immobilier et financier à la hauteur de vos ambitions.

Cabinet LM Patrimoine picto cible

La transmission

Anticiper la transmission pour préserver votre patrimoine de taxes lourdes et injustes.

Nos solutions

Le cœur de notre mission consiste à valoriser et à développer votre patrimoine, en utilisant tous les leviers possible de la gestion de patrimoine.

Immobilier

 

  • LMNP
  • Pinel
  • De Normandie
  • Malraux
  • Monuments historiques
  • Déficit foncier
  • SCPI
  • Résidence principale
  • Résidence secondaire

Financier

 

  • Assurance vie
  • Contrat de capitalisation
  • PEA
  • PER
  • Girardin industriel
  • Private equity
  • FCPI
  • FIP

Diversification

 

  • Épargne salariale
  • Compte-titre d’entreprise
  • Remploi de cession
  • Prévoyance
  • Or
  • Forêt
  • Crownfunding
  • Club deal
  • Mécénat

Conseils

 

  • Arbitrage placement
  • Donation du vivant
  • Choix du régime immobilier
  • Structure d’investissement
  • Assurance emprunteur
  • Renégociation de prêts

Notre fonctionnement

Imaginez un cabinet de gestion de patrimoine comme votre architecte financier personnel, dévoué à façonner votre avenir financier de manière unique.

Chez nous, tout commence par une conversation approfondie pour comprendre vos aspirations, vos valeurs et vos objectifs personnels. Nous construisons une relation de confiance, car c’est la clé pour personnaliser nos services en fonction de vos besoins évolutifs.

Nous croyons en une approche holistique qui s’adapte à votre vie et aux fluctuations du marché. En utilisant des stratégies sur mesure telles que la diversification des investissements, l’optimisation fiscale et la planification successorale, nous visons à maximiser vos gains. 

Restez assuré que nous sommes toujours en avance sur les tendances du marché et les changements réglementaires. Notre agilité nous permet de vous fournir des conseils pertinents et actuels.

Enfin, nous nous engageons à vous éduquer tout au long du processus. Nous voulons que vous preniez des décisions éclairées pour votre avenir financier. C’est cette combinaison d’expertise technique, de personnalisation, d’adaptabilité et d’éducation qui fait de nous le partenaire idéal pour concrétiser vos aspirations financières.

U

1 - Audit patrimonial

Évaluation approfondie de votre situation financière, de vos ambitions et des ressources disponibles. Une étape cruciale, d’une durée de 1h30, offerte par notre cabinet. 

h

2 - Présentation de la stratégie

Exposé minutieux de l’ensemble des choix stratégiques adoptés par le cabinet.

l

3 - Formalisation des accords

Mise en action avec la signature des contrats et mise en place de vos accès personnalisés.

g

4 - Accompagnement et suivi continu

Recherche de financement, formalités notariées, assistance pour la déclaration de revenus, ajustements stratégiques… Nous sommes constamment à vos côtés, garantissant une collaboration proactive et personnalisée.

Notre identité et nos valeurs

Depuis l’établissement de notre bureau de gestion de patrimoine à Bordeaux en 2016, et tout au long de son expansion, nous avons veillé à préserver notre essence et à perpétuer nos principes fondateurs :

  • Confidentialité absolue
  • Réactivité et disponibilité
  • Indépendance et diversification de conseils
  • Éducation financière et respect des principes étiques

Chacun de nos collaborateurs s’engage quotidiennement à respecter ces valeurs et contribue chaque jour à maintenir cet équilibre.

Il est essentiel pour nous que toutes les décisions prises avec nos clients soient en adéquation avec leur situation personnelle, leurs préoccupations, leurs désirs, leurs contraintes et leurs objectifs de vie.

C’est notre identité profonde.

Loïc Mirad

Loïc MIRAD

Dirigeant fondateur

Écoute et accompagnement

Nous plaçons l’écoute au cœur de notre approche. Comprendre vos besoins, aspirations et préoccupations nous permet de vous accompagner efficacement vers la réussite de vos objectifs.

Familles accompagnées

Solutions personnalisées

Chaque client est unique. Forts de plus de 50 partenaires immobiliers et financiers, notre engagement est de trouver la meilleure solution adaptée à vos objectifs, en tenant compte de votre situation actuelle et de vos aspirations futures.

Partenaires

Intégrité et transparence

Nos valeurs reposent sur l’intégrité et la transparence. Vous pouvez compter sur toute notre équipe pour vous fournir des conseils éclairés et des recommandations basées sur la confiance. Nous valorisons également l’éducation financière, un pilier essentiel pour vous permettre de prendre des décisions éclairées et durables.

Collaborateurs

Abonnez-vous à notre newsletter pour connaitre les dernières nouvelles fiscales, opportunités d’investissement et tendances immobilières.

Il existe des dizaines de leviers pour augmenter votre patrimoine, soyez sûr que nous trouverons la solution personnalisée qui conviendra le mieux à vos objectifs.

Écoute, accompagnement et transparence sont les maîtres-mots qui nous caractérisent.

Loïc Mirad, gérant de LM Patrimoine

Cabinet LM Patrimoine logo cncgp

Le cabinet LM Patrimoine est adhérent à la Chambre Nationale des Conseils en Gestion de Patrimoine

Alain Lailheugue
Alain Lailheugue
27/01/2024
Loïc est très professionnel. Il est a l'écoute et de ses clients et est disponible. Il a mis en place un plan sur mesure sur plusieurs volets: achat d'appartement, réduction d'impôts et conseils en placements. Je recommande vivement.
Sylvain Téranian
Sylvain Téranian
24/01/2024
Loïc est un excellent professionnel. A l'écoute il a su nous guider dans nos investissements. Grace à lui, nous avons trouvé les solutions adaptées. Très disponible, il nous accompagne dans toutes les étapes du projet.
Delphine Dulau
Delphine Dulau
24/01/2024
M. Mirad nous a très bien expliqué et conseillé sur notre gestion. Dans l'impossibilité de nous voir, tous nos rendez-vous ont lieu en visioconférence, vraiment très pratique. Merci pour votre disponibilité
Chloe Chaliat
Chloe Chaliat
09/01/2024
Je suis très satisfaite de ma collaboration avec Loïc. Il est très professionnel, il a su répondre à mes attentes et m’aider dans toutes les démarches.
Antoine Franc
Antoine Franc
02/12/2023
Loïc est très professionnel et à l'écoute. Il a su me conseiller et m'accompagner dans mes démarches d'optimisation fiscale. Il est aussi force de propositions pour les produits financiers et d'épargne. Je recommande.
eric dospital
eric dospital
30/11/2023
Nous sommes très satisfaits de la collaboration avec Loïc : Son écoute, son analyse de notre situation personnelle, sa prise en compte de nos souhaits, la qualité de ses conseils et sa disponibilité font ses atouts.
Philippe Franc
Philippe Franc
29/11/2023
Ce gestionnaire de patrimoine possède des connaissances indéniables tant en fiscalité qu’en droit de la famille, immobilier, produits bancaires et boursiers ou encore assurances vie Il maîtrise et explique clairement le degré de risque des produits ou opérations financières qu’il propose, ce qui justifie pleinement la confiance qu’il inspire
Joëlle Ca
Joëlle Ca
15/11/2023
Conseillé par une collègue m. Mirad a été à mon écoute. Il m’a proposé diverses solutions en fonction de ma situation. Il est disponible et surtout ne vous force en rien. Je le recommande.
Charles Masurel
Charles Masurel
07/11/2023
Nous avons rencontré Loïc dans une démarche d'optimisation de notre épargne. Loïc est très professionnel, il est à l'écoute et il a su nous expliquer avec simplicité et précision les différentes solutions possibles. Ses conseils avisés et son analyse nous ont permis de sélectionner le placement le plus adéquate.

Le cabinet LM Patrimoine est partenaire  des grands clubs sportifs bordelais.

partenaire ubb
logo boxers de Bordeaux
logo partenaire girondins de Bordeaux