CABINET LM PATRIMOINE
CABINET LM PATRIMOINE
Moins d’impôts, plus de patrimoine
Depuis notre création, nous accompagnons particuliers et chefs d’entreprise dans leur stratégie patrimoniale.
- Rémunération transparente
- Conseils impartiaux
- Plus de 50 partenaires financiers et immobiliers.
Notre mission
Notre mission
Votre patrimoine raconte votre histoire. Chez LM Patrimoine, nous vous aidons à en écrire la suite, depuis 2016, aux côtés des chefs d’entreprise et des particuliers qui veulent que leur argent serve ce qui compte vraiment.
Réduire votre fiscalité
Nous utilisons les dispositifs légaux pour transformer l’impôt en patrimoine familial durable.
Investir intelligemment
Dynamiser et diversifier vos placements avec les meilleures compagnies de gestion de fonds.
Transmettre votre patrimoine
Anticiper la transmission pour préserver ce que vous avez bâti des taxes lourdes et injustes.
« Parce qu’un patrimoine, c’est un héritage que l’on façonne jour après jour, être accompagné par des experts de confiance prend tout son sens. »
– Loïc Mirad, fondateur de LM Patrimoine
Notre zone d’intervention
Notre zone d’intervention
SIÈGE DU CABINET
CABINET LM PATRIMOINE
16 Rue de l’Hermite
33520, Bruges
Lun – Ven : 9h00 – 18h00
Cabinet de conseil en gestion de patrimoine basé à Bruges, nous accompagnons les particuliers et chefs d’entreprise à Bordeaux, en Gironde et dans toute la Nouvelle-Aquitaine.
Nos engagements
Écoute et accompagnement
Nous plaçons l’écoute au cœur de notre approche. Comprendre vos besoins, aspirations et préoccupations nous permet de vous accompagner efficacement vers la réussite de vos objectifs.
Solutions personnalisées
Chaque client est unique. Forts de plus de 50 partenaires immobiliers et financiers, notre engagement est de trouver la meilleure solution adaptée à vos objectifs, en tenant compte de votre situation actuelle et de vos aspirations futures.
Intégrité et transparence
Nos valeurs reposent sur l’intégrité et la transparence. Vous pouvez compter sur toute notre équipe pour vous fournir des conseils éclairés et des recommandations basées sur la confiance. Nous valorisons également l’éducation financière, un pilier essentiel pour vous permettre de prendre des décisions éclairées et durables.
QUELQUES CHIFFRES
Familles accompagnées
Partenaires
Collaborateurs
QUESTIONS FRÉQUENTES
À qui s'adressent vos services ?
Nous accompagnons les salariés, chefs d’entreprise, professions libérales et retraités qui souhaitent optimiser leur fiscalité, faire fructifier leur épargne ou préparer la transmission de leur patrimoine. Dès lors que vous avez un projet patrimonial, même flou, nous pouvons vous aider à le structurer.
Combien coûte un accompagnement ?
Notre rémunération prend deux formes : des honoraires définis en amont dans une lettre de mission, ou des commissions d’intermédiation reversées par nos partenaires, déjà intégrées dans les produits, sans surcoût pour vous. Dans tous les cas, tout est transparent et expliqué avant toute signature. Et le premier audit patrimonial, d’une durée d’environ 30 minutes, est offert.
Comment se passe le premier rendez-vous ?
Le premier rendez-vous est un audit patrimonial offert d’environ 30 minutes. C’est un échange sans engagement où nous prenons le temps de comprendre votre situation, vos objectifs et vos contraintes. Aucun document n’est requis à ce stade, juste une conversation. À l’issue, nous vous présentons une première orientation stratégique.
Êtes-vous indépendants des banques et assureurs ?
Oui, totalement. LM Patrimoine est un cabinet indépendant, adhérent à la CNCGP. Nous ne sommes liés à aucun établissement bancaire et travaillons avec plus de 50 partenaires immobiliers et financiers. Cela nous permet de vous recommander la solution réellement la plus adaptée à votre situation, sans conflit d’intérêt.
Intervenez-vous uniquement à Bordeaux ?
Notre cabinet est basé à Bruges, à deux pas de Bordeaux, et nous intervenons principalement en Nouvelle-Aquitaine, Gironde, Bordeaux métropole et ses environs. Mais notre accompagnement ne s’arrête pas aux frontières régionales : nous suivons des clients partout en France, grâce à des rendez-vous en visioconférence. La distance n’est jamais un obstacle à un suivi de qualité.
Quel est le profil de vos clients ?
Nous accompagnons principalement des clients disposant d’un patrimoine constitué ou en cours de constitution significative, dirigeants d’entreprise, professions libérales, cadres supérieurs, investisseurs. Notre valeur ajoutée est maximale lorsque les enjeux patrimoniaux sont réels : optimisation fiscale, structuration d’investissements, transmission. L’audit offert nous permet d’évaluer ensemble si notre accompagnement correspond à votre situation.
Assurez-vous un suivi après la mise en place des solutions ?
Absolument. Le suivi fait partie intégrante de notre mission. Nous réalisons des bilans patrimoniaux annuels, ajustons votre stratégie en fonction des évolutions fiscales et de vos projets de vie, et restons disponibles tout au long de l’année pour vos questions (achat immobilier, changement de situation, déclaration de revenus…).
Je viens de recevoir une somme d'argent importante, par quoi commencer ?
Recevoir un héritage, une donation ou le produit d’une vente immobilière est souvent un moment charnière, et il n’est pas rare de se sentir démuni face à l’ampleur des décisions à prendre. La première erreur serait d’agir dans la précipitation.
Chez LM Patrimoine, nous accompagnons régulièrement des clients dans cette situation. Notre approche est toujours la même : d’abord comprendre votre situation globale (fiscalité, projets, horizon de placement), avant de recommander quoi que ce soit. Un même capital de 100 000 € ne se gère pas de la même façon selon que vous êtes chef d’entreprise, salarié ou retraité.
Les leviers que nous mobilisons selon les profils : assurance vie, PER, SCPI, démembrement de propriété, donation du vivant… L’audit patrimonial offert est précisément fait pour ces moments-là.
Vous ne trouvez de réponse ?
Notre équipe vous répond !