Conseil en gestion de patrimoine
Dans notre cabinet, la gestion de patrimoine va bien au-delà de l’analyse simples chiffres. Depuis notre fondation en 2016, nous avons élaboré une approche différente de celle des banques. Chez nous, chaque individu n’est pas réduit à un numéro de dossier, mais est traité comme un client unique et précieux. Notre structure à taille humaine favorise une relation privilégiée, mettant en avant l’importance de la famille. Ensemble, nous construisons un héritage financier qui transcende les générations.
Vous êtes salarié
Salariés, optimisez vos finances avec notre cabinet de gestion de patrimoine. Nous privilégions des stratégies personnalisées pour gagner en pouvoir d’achat, optimiser votre épargne et réduire votre fiscalité. Profitez de conseils adaptés à votre situation pour prendre des décisions éclairées.
Vous êtes chef d’entreprise
Dirigeants d’entreprises, optimisez votre patrimoine en toute efficacité tout en tenant compte de vos obligations fiscales et vos responsabilités envers votre équipe. Notre cabinet de gestion de patrimoine offre des solutions personnalisées qui maximisent vos profits, optimisent les avantages sociaux pour vos employés, et tracent la voie vers une retraite prospère.
Vous êtes retraité
Pour une retraite sereine et prospère, notre cabinet de gestion de patrimoine est là pour vous. Bénéficiez d’une expertise dédiée afin d’optimiser vos pensions, protéger votre patrimoine, et assurer la transmission en toute tranquillité d’esprit. Faites appel à nous pour une gestion financière judicieuse et profitez pleinement de votre nouvelle phase de vie.
Vous êtes une profession libérale
Professions libérales, maximisez votre réussite financière tout en jonglant avec le temps précieux qui vous échappe. Avec une approche adaptée à vos besoins et une réactivité exceptionnelle, notre cabinet allège vos charges financières, vous permettant de vous concentrer sur votre métier sans compromettre votre calendrier.
Nous maîtrisons
La fiscalité
Utiliser des textes de loi pour transformer l’impôt en patrimoine familial.
L’épargne
Dynamiser et diversifier vos placements financiers, en travaillant avec les plus grandes compagnies de gestion de fonds.
La valorisation
Développer un patrimoine immobilier et financier à la hauteur de vos ambitions.
La transmission
Anticiper la transmission pour préserver votre patrimoine de taxes lourdes et injustes.
Nos solutions
Le cœur de notre mission consiste à valoriser et à développer votre patrimoine, en utilisant tous les leviers possible de la gestion de patrimoine.
Immobilier
- LMNP
- Pinel
- De Normandie
- Malraux
- Monuments historiques
- Déficit foncier
- SCPI
- Résidence principale
- Résidence secondaire
Financier
- Assurance vie
- Contrat de capitalisation
- PEA
- PER
- Girardin industriel
- Private equity
- FCPI
- FIP
Diversification
- Épargne salariale
- Compte-titre d’entreprise
- Remploi de cession
- Prévoyance
- Or
- Forêt
- Crownfunding
- Club deal
- Mécénat
Conseils
- Arbitrage placement
- Donation du vivant
- Choix du régime immobilier
- Structure d’investissement
- Assurance emprunteur
- Renégociation de prêts
Notre fonctionnement
Imaginez un cabinet de gestion de patrimoine comme votre architecte financier personnel, dévoué à façonner votre avenir financier de manière unique.
Chez nous, tout commence par une conversation approfondie pour comprendre vos aspirations, vos valeurs et vos objectifs personnels. Nous construisons une relation de confiance, car c’est la clé pour personnaliser nos services en fonction de vos besoins évolutifs.
Nous croyons en une approche holistique qui s’adapte à votre vie et aux fluctuations du marché. En utilisant des stratégies sur mesure telles que la diversification des investissements, l’optimisation fiscale et la planification successorale, nous visons à maximiser vos gains.
Restez assuré que nous sommes toujours en avance sur les tendances du marché et les changements réglementaires. Notre agilité nous permet de vous fournir des conseils pertinents et actuels.
Enfin, nous nous engageons à vous éduquer tout au long du processus. Nous voulons que vous preniez des décisions éclairées pour votre avenir financier. C’est cette combinaison d’expertise technique, de personnalisation, d’adaptabilité et d’éducation qui fait de nous le partenaire idéal pour concrétiser vos aspirations financières.
1 - Audit patrimonial
Évaluation approfondie de votre situation financière, de vos ambitions et des ressources disponibles. Une étape cruciale, d’une durée de 1h30, offerte par notre cabinet.
2 - Présentation de la stratégie
Exposé minutieux de l’ensemble des choix stratégiques adoptés par le cabinet.
3 - Formalisation des accords
Mise en action avec la signature des contrats et mise en place de vos accès personnalisés.
4 - Accompagnement et suivi continu
Recherche de financement, formalités notariées, assistance pour la déclaration de revenus, ajustements stratégiques… Nous sommes constamment à vos côtés, garantissant une collaboration proactive et personnalisée.
Notre identité et nos valeurs
Depuis l’établissement de notre bureau de gestion de patrimoine à Bordeaux en 2016, et tout au long de son expansion, nous avons veillé à préserver notre essence et à perpétuer nos principes fondateurs :
- Confidentialité absolue
- Réactivité et disponibilité
- Indépendance et diversification de conseils
- Éducation financière et respect des principes étiques
Chacun de nos collaborateurs s’engage quotidiennement à respecter ces valeurs et contribue chaque jour à maintenir cet équilibre.
Il est essentiel pour nous que toutes les décisions prises avec nos clients soient en adéquation avec leur situation personnelle, leurs préoccupations, leurs désirs, leurs contraintes et leurs objectifs de vie.
C’est notre identité profonde.
Loïc MIRAD
Dirigeant fondateur
Écoute et accompagnement
Nous plaçons l’écoute au cœur de notre approche. Comprendre vos besoins, aspirations et préoccupations nous permet de vous accompagner efficacement vers la réussite de vos objectifs.
Familles accompagnées
Solutions personnalisées
Chaque client est unique. Forts de plus de 50 partenaires immobiliers et financiers, notre engagement est de trouver la meilleure solution adaptée à vos objectifs, en tenant compte de votre situation actuelle et de vos aspirations futures.
Partenaires
Intégrité et transparence
Nos valeurs reposent sur l’intégrité et la transparence. Vous pouvez compter sur toute notre équipe pour vous fournir des conseils éclairés et des recommandations basées sur la confiance. Nous valorisons également l’éducation financière, un pilier essentiel pour vous permettre de prendre des décisions éclairées et durables.
Collaborateurs
Abonnez-vous à notre newsletter pour connaitre les dernières nouvelles fiscales, opportunités d’investissement et tendances immobilières.
Il existe des dizaines de leviers pour augmenter votre patrimoine, soyez sûr que nous trouverons la solution personnalisée qui conviendra le mieux à vos objectifs.
Écoute, accompagnement et transparence sont les maîtres-mots qui nous caractérisent.
Loïc Mirad, gérant de LM Patrimoine
Le cabinet LM Patrimoine est adhérent à la Chambre Nationale des Conseils en Gestion de Patrimoine
Le cabinet LM Patrimoine est partenaire des grands clubs sportifs bordelais.
NOTRE RÉMUNÉRATION
Notre rémunération peut se présenter sous deux formes :
Notre rémunération est basée sur la transparence.
En tant que conseil en gestion de patrimoine, envisageant notre métier avec indépendance, notre rémunération est directement liée à la nature de votre demande.
Le montant et les modalités sont précisés dans une lettre de mission préalablement rédigée en accord avec la demande de notre client.
Dans le cadre des opérations financières, fiscales ou immobilières, nos partenaires nous rétrocèdent une partie des frais inclus dans les transactions. Ces commissions sont déjà intégrées dans nos solutions, sans majorer le coût de votre investissement.
Ainsi, notre politique de rémunération est accessible à tous.
Solutions pour les salariés
Le cabinet LM Patrimoine vous propose les solutions les plus adaptées à votre situation. Pour un conseil sur mesure, appelez-nous.
Immobilier
- LMNP
- Pinel
- Malraux
- Monuments historiques
- Déficit foncier
- SCPI
- Résidence principale
- Résidence secondaire
Financier
- Assurance vie
- Contrat de capitalisation
- PEA
- PER
- Girardin industriel
- Private equity
- FCPI
- FIP
Diversification
- Or
- Forêt
- Crownfunding
- Club deal
- Mécénat
Conseils
- Arbitrage placement
- Donation du vivant
- Choix du régime immobilier
- Structure d’investissement
- Assurance emprunteur
- Renégociation de prêts
Solutions pour les retraités
Le cabinet LM Patrimoine vous propose les solutions les plus adaptées à votre situation. Pour un conseil sur mesure, appelez-nous.
Immobilier
- LMNP
- Pinel
- Malraux
- Monuments historiques
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- SCPI
- Résidence principale
- Résidence secondaire
Financier
- Assurance vie
- Contrat de capitalisation
- PEA
- PER
- Girardin industriel
- Private equity
- FCPI
- FIP
Diversification
- Or
- Forêt
- Crownfunding
- Club deal
- Mécénat
Conseils
- Arbitrage placement
- Donation du vivant
- Choix du régime immobilier
- Structure d’investissement
- Assurance emprunteur
- Renégociation de prêts
Solutions pour les chefs d’entreprise
Le cabinet LM Patrimoine vous propose les solutions les plus adaptées à votre situation. Pour un conseil sur mesure, appelez-nous.
Immobilier
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- Pinel
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Financier
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- Contrat de capitalisation
- PEA
- PER
- Girardin industriel
- Private equity
- FCPI
- FIP
Diversification
- Épargne salariale
- Compte-titre entreprise
- Remploi de cession
- Prévoyance
- Or
- Forêt
- Crownfunding
- Club deal
- Mécénat
Conseils
- Arbitrage placement
- Donation du vivant
- Choix du régime immobilier
- Structure d’investissement
- Assurance emprunteur
- Renégociation de prêts
Solutions pour les professions libérales
Le cabinet LM Patrimoine vous propose les solutions les plus adaptées à votre situation. Pour un conseil sur mesure, appelez-nous.
Immobilier
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- Pinel
- Malraux
- Monuments historiques
- Déficit foncier
- SCPI
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- Résidence secondaire
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- Contrat de capitalisation
- PEA
- PER
- Girardin industriel
- Private equity
- FCPI
- FIP
Diversification
- Épargne salariale
- Compte-titre entreprise
- Remploi de cession
- Prévoyance
- Or
- Forêt
- Crownfunding
- Club deal
- Mécénat
Conseils
- Arbitrage placement
- Donation du vivant
- Choix du régime immobilier
- Structure d’investissement
- Assurance emprunteur
- Renégociation de prêts
Afin de bénéficier de notre audit offert, merci de renseigner les informations du formulaire ci-contre.
Demande d'audit offert
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